01
استلام شيك لا يعني نقدًا محصلًا
عند استلام الشيك، سجّل العميل والمبلغ وتاريخ الاستحقاق والجهة التي تحتفظ به والحركة التي يغطيها. يظل مركزه مختلفًا عن النقد حتى يتم التحصيل، أو يطرأ إجراء ينقل أثره بحسب اتفاق المكتب مع الشركة.
- هوية الدافع وحركة القسط.
- التاريخ والقيمة وحالة الشيك.
- عدم تضخيم رصيد الصندوق.
02
التسليم والتجيير يغيران الالتزامات
عندما يُسلّم الشيك لشركة التأمين قد تبرأ ذمة الوكيل أمام الشركة بحسب الاتفاق ويحرر سقف تعاملاته مؤقتًا. ينبغي إثبات التسليم والمستلم وتاريخه كي يمكن عكس الأثر إذا لم يكرّم البنك الشيك.
- سند تسليم أو تجيير.
- حالة التسوية مع الشركة.
- حركة سقف مرتبطة بالواقعة.
03
رجوع الشيك يحتاج معالجة عكسية
لا تحذف الشيك الراجع أو تُبدل حالته إلى كأنه لم يوجد. سجّل سبب الرجوع وتاريخه، وأعد إظهار ذمة العميل أو الشركة المتأثرة والسقف بحسب قواعد العمل، ثم افتح إجراء متابعة لتحصيل المبلغ.
- سبب وتاريخ الرجوع.
- عودة الدين وإشغال السقف عند الاقتضاء.
- مسار متابعة دون محو الأثر السابق.